ਲੋਨ ਦਿਵਾਉਣ ਦੇ ਦੋਸ਼ ਹੇਠ ਠੱਗੀ ਮਾਰਨ ਦਾ ਦੋਸ਼, ਮਾਮਲਾ ਦਰਜ

ਟੀਪੀਐੱਸ ਗਿੱਲ, ਪੰਜਾਬੀ ਜਾਗਰਣ, ਜ਼ੀਰਕਪੁਰ : ਡੇਰਾਬੱਸੀ ਦੇ ਇਕ ਵਪਾਰੀ ਨਾਲ 5 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਦਾ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਕਰਜ਼ਾ ਲੈਣ ਦਾ ਵਾਅਦਾ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਵਿਅਕਤੀ ਨੇ 18.50 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਦੀ ਠੱਗੀ ਮਾਰੀ ਹੈ। ਵਪਾਰੀ ਮੁਕੇਸ਼ ਵਰਮਾ ਦੀ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਦੇ ਆਧਾਰ ਤੇ, ਜ਼ੀਰਕਪੁਰ ਪੁਲਿਸ ਨੇ ਪੰਚਕੂਲਾ ਦੇ ਰਹਿਣ ਵਾਲੇ ਮੁਨੀਸ਼ ਬਡੋਲਾ ਵਿਰੁੱਧ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦਾ ਮਾਮਲਾ ਦਰਜ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਵਰਮਾ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਉਸ ਦੀ ਕੰਪਨੀ ਨੂੰ ਵਿਦੇਸ਼ ਤੋਂ ਇਕ ਵੱਡਾ ਆਰਡਰ ਮਿਲਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਤੁਰੰਤ ਫੰਡਿੰਗ ਦੀ ਲੋੜ ਸੀ। ਇਸ ਸਮੇਂ ਦੌਰਾਨ, ਉਹ ਕਈ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਮਿਲਿਆ ਜੋ ਵਿੱਤੀ ਮਾਹਰ ਹੋਣ ਦਾ ਦਾਅਵਾ ਕਰਦੇ ਸਨ ਅਤੇ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਵੱਡੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧ ਕਰ ਸਕਦੇ ਸਨ। ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਦਾ ਦੋਸ਼ ਹੈ ਕਿ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੇ ਉਸ ਦਾ ਭਰੋਸਾ ਹਾਸਲ ਕਰਨ ਲਈ ਵਾਰ-ਵਾਰ ਮੀਟਿੰਗਾਂ ਅਤੇ ਬੈਂਕਿੰਗ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਦਾ ਹਵਾਲਾ ਦਿੱਤਾ ਅਤੇ ਹੌਲੀ-ਹੌਲੀ ਪ੍ਰੋਸੈਸਿੰਗ ਫੀਸ, ਲੁਕਵੇਂ ਖਰਚਿਆਂ ਅਤੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਦੇ ਨਾਮ ਤੇ 23 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਦੀ ਵਸੂਲੀ ਕੀਤੀ। ਜਦੋਂ ਸ਼ਿਕਾਇਤਕਰਤਾ ਨੂੰ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦਾ ਪਤਾ ਲੱਗਾ, ਤਾਂ ਮੁਲਜ਼ਮ ਨੇ 4.50 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਵਾਪਸ ਕਰ ਦਿੱਤੇ। ਬਾਕਸ-- ਇਕ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਆਰਡਰ ਲਈ ਇਕ ਵੱਡੀ ਰਕਮ ਦੀ ਲੋੜ ਸੀ : ਸ਼ਿਕਾਇਤਕਰਤਾ ਮੁਕੇਸ਼ ਵਰਮਾ ਨੇ ਪੁਲਿਸ ਨੂੰ ਦੱਸਿਆ ਕਿ ਉਸ ਦੀ ਕੰਪਨੀ ਨੂੰ ਹਾਲ ਹੀ ਵਿਚ ਇਕ ਵੱਡਾ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਆਰਡਰ ਮਿਲਿਆ ਹੈ। ਸਮੇਂ ਸਿਰ ਆਰਡਰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਲਈ, ਉਸ ਨੂੰ ਤੁਰੰਤ 5 ਕਰੋੜ ਦੇ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਕਰਜ਼ੇ ਦੀ ਲੋੜ ਸੀ। ਇਸ ਮੀਟਿੰਗ ਦੌਰਾਨ, ਉਹ ਮੁਨੀਸ਼ ਬਡੋਲਾ ਨੂੰ ਮਿਲਿਆ, ਜਿਸ ਨੇ ਇਕ ਵਿੱਤੀ ਮਾਹਰ ਹੋਣ ਦਾ ਦਾਅਵਾ ਕੀਤਾ ਅਤੇ ਜਲਦੀ ਕਰਜ਼ਾ ਪ੍ਰਵਾਨਗੀ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਦਾ ਵਾਅਦਾ ਕੀਤਾ। ਸੁਦੇਸ਼ ਕੁਮਾਰ ਅਰੋੜਾ ਅਤੇ ਹਿਮਾਂਸ਼ੂ ਵੀ ਮੀਟਿੰਗਾਂ ਵਿਚ ਮੌਜੂਦ ਸਨ। ਮੁਲਜ਼ਮ ਨੇ ਮੁਕੇਸ਼ ਦਾ ਵਿਸ਼ਵਾਸ ਹਾਸਲ ਕਰਨ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਵਿਚ, ਕਰਜ਼ੇ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ, ਫਾਈਲਿੰਗ ਅਤੇ ਬੈਂਕਿੰਗ ਰਸਮਾਂ ਬਾਰੇ ਇਕ ਲੰਮੀ ਕਹਾਣੀ ਸੁਣਾਈ। ਬਾਕਸ-- ਫੀਸ ਵਜੋਂ 23 ਲੱਖ ਦੀ ਵਸੂਲੀ : ਮੁਕੇਸ਼ ਅਨੁਸਾਰ, ਕਰਜ਼ੇ ਦੀ ਪ੍ਰਵਾਨਗੀ ਦੀ ਆੜ ਵਿਚ ਲੁਕਵੇਂ ਖਰਚੇ, ਪ੍ਰੋਸੈਸਿੰਗ ਫੀਸ ਅਤੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ੀ ਖਰਚਿਆਂ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿਚ ਕਈ ਕਿਸ਼ਤਾਂ ਵਿਚ 23 ਲੱਖ ਦੀ ਵਸੂਲੀ ਕੀਤੀ ਗਈ। ਹਿਮਾਂਸ਼ੂ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਤਸਦੀਕ ਲਈ ਆਪਣੇ ਦਫ਼ਤਰ ਅਤੇ ਗਾਰੰਟਰ ਦੇ ਘਰ ਇਕ ਕਥਿਤ ਕਾਨੂੰਨੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਨੂੰ ਵੀ ਲੈ ਕੇ ਆਇਆ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਪੂਰਾ ਮਾਮਲਾ ਸੱਚਾ ਜਾਪਦਾ ਹੈ। ਮੁਕੇਸ਼ ਦਾ ਦੋਸ਼ ਹੈ ਕਿ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਪੂਰੀ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਬਡੋਲਾ ਨੇ ਦਾਅਵਾ ਕੀਤਾ ਕਿ ਫਾਈਲ ਵੰਡ ਦੇ ਪੜਾਅ ਤੇ ਪਹੁੰਚ ਗਈ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਕੁੱਝ ਸਮੇਂ ਬਾਅਦ, ਕਰਜ਼ੇ ਵਿਚ ਦੇਰੀ ਦਾ ਹਵਾਲਾ ਦਿੰਦੇ ਹੋਏ, ਉਸ ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਸ਼ਿਕਾਇਤਕਰਤਾ ਦੀ ਵਧਦੀ ਉਮਰ ਕਾਰਨ ਫਾਈਲ ਰੁਕੀ ਹੋਈ ਸੀ, ਫਿਰ ਉਸ ਨੇ ਮੁਕੇਸ਼ ਦੇ ਪੁੱਤਰ ਦੇ ਨਾਮ ਤੇ ਕਰਜ਼ਾ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ ਇਕ ਨਵਾਂ ਪ੍ਰਸਤਾਵ ਰੱਖਿਆ। ਬਾਕਸ-- 5 ਕਰੋੜ ਦੇ ਡਮੀ ਸ਼ੇਅਰ ਦਿਖਾ ਕੇ ਕੀਤਾ ਇਕ ਵੱਡਾ ਘਪਲਾ : ਵਿਸ਼ਵਾਸ ਹਾਸਲ ਕਰਨ ਲਈ, ਮੁਲਜ਼ਮ ਨੇ ਮੁਕੇਸ਼ ਦੇ ਪੁੱਤਰ ਲਈ ਇਕ ਡੀਮੈਟ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹਿਆ, ਜਿਸ ਵਿਚ 5 ਕਰੋੜ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੇ ਸਟਾਕ ਸ਼ੇਅਰ ਦਿਖਾਏ ਗਏ ਸਨ। ਇਹ ਦੋਸ਼ ਹੈ ਕਿ ਬਡੋਲਾ ਨੇ 25 ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਇਨ੍ਹਾਂ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਦੇ ਵਿਰੁੱਧ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਸੀਮਾ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਦਾ ਵਾਅਦਾ ਕੀਤਾ ਸੀ। ਜਦੋਂ ਮੁਕੇਸ਼ ਨੇ ਜਾਂਚ ਕੀਤੀ, ਤਾਂ ਇਹ ਖ਼ੁਲਾਸਾ ਹੋਇਆ ਕਿ ਇਹ ਡਮੀ ਸਟਾਕ ਸ਼ੇਅਰ ਸਨ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਕੋਈ ਵੀ ਸੀਮਾ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨਾ ਅਸੰਭਵ ਹੋ ਗਿਆ। ਮਾਮਲੇ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਪੁਲਿਸ ਨੇ ਮੁੱਖ ਮੁਲਜ਼ਮ ਮੁਨੀਸ਼ ਬਡੋਲਾ ਵਿਰੁੱਧ ਧੋਖਾਧੜੀ ਸਮੇਤ ਸਬੰਧਤ ਧਾਰਾਵਾਂ ਤਹਿਤ ਮਾਮਲਾ ਦਰਜ ਕੀਤਾ ਹੈ।